Att sluta cirkeln: ett holistiskt tillvägagångssätt för transaktionsövervakning

Utmaningen med en frånkopplad riskbedömning

Många TMS-lösningar misslyckas ofta med att tillhandahålla ett effektivt tillvägagångssätt. En av de främsta orsakerna till detta är bristen på koppling mellan riskbedömning och den faktiska konfigurationen av TMS-lösningen.

Traditionella metoder involverar ofta separata processer för riskbedömning och skapande av TMS-regler. Denna separation kan leda till flera problem:

• Felaktigt inriktade riskindikatorer: TMS-regler korrekt riktar inte in sig korrekt på de viktigaste företagsspecifika riskerna, vilket leder till falska positiva resultat eller missade varningar.

• Ineffektiv modellvalidering: Det blir svårt att validera effektiviteten hos TMS-modellen om reglerna inte är direkt kopplade till identifierade riskindikatorer.

• Manuella processer: Processens manuella karaktär kan vara tidskrävande och generera fler fel.

Att sluta cirkeln

För att möta dessa utmaningar behövs ett holistiskt tillvägagångssätt som integrerar riskbedömning, skapande av TMS-regler och modellvalidering. Att ‘’sluta cirkeln’’ innebär flera fördelar:

• Noggrann riskfokusering: genom att direkt koppla riskindikatorer till TMS-regler kan organisationer säkerställa att deras övervakningsinsatser är fokuserade på de mest kritiska områdena.

• Förbättrad modellvalidering: möjligheten att spåra utlösta varningar tillbaka till specifika riskindikatorer ger en mer robust metod för att validera effektiviteten hos TMS-modellen.

• Ökad automatisering: genom att automatisera processen och länka riskindikatorer till TMS-regler kan organisationer minska manuellt arbete avsevärt och förbättra effektiviteten.

• Förbättrad noggrannhet: att sluta cirkeln kan bidra till att minimera falska positiva resultat och falska negativa resultat, vilket leder till mer exakta och handlingsbara varningar.

Att sluta cirkeln mellan riskbedömning och skapande av TMS-regler bidrar till att säkerställa att övervakningsinsatserna är fokuserade på de mest kritiska områdena, samtidigt som det förbättrar noggrannheten och tillförlitligheten hos varningarna. Företag kan uppnå upp till 90 % minskning av TM-varningar samtidigt som de dramatiskt minimerar bedrägerirelaterade ekonomiska förluster med hjälp av detta tillvägagångssätt.

----

Tveka inte att kontakta mig om du har några frågor om vår TMS-lösning:‍

Tommy Flemström, Co-founder - Verified Global AB

‍tommy.flemstrom@verified.eu‍