Ympyrän sulkeminen: kokonaisvaltainen lähestymistapa transaktioiden seurantaan
Rahanpesun torjunnan (AML) alalla transaktioiden seurantajärjestelmillä (TMS) on ratkaiseva rooli epäilyttävän toiminnan tunnistamisessa.
Haasteena irrallinen riskinarviointi
Monet TMS-ratkaisut eivät usein tarjoa tehokasta lähestymistapaa. Yksi tärkeimmistä syistä tähän on yhteyden puute riskinarvioinnin ja TMS-ratkaisun todellisen konfiguraation välillä.
Perinteiset menetelmät sisältävät usein erilliset prosessit riskinarvioinnille ja TMS-sääntöjen luomiselle. Tämä erottelu voi aiheuttaa monenlaisia ongelmia:
- Väärin kohdistetut riskitekijät: TMS-säännöt eivät välttämättä kohdistu oikein tärkeimpiin yrityskohtaisiin riskeihin, mikä tuottaa vääriä positiivisia tuloksia tai johtaa siihen, että aiheellista hälytystä ei tule.
- Tehoton mallin validointi: TMS-mallin tehokkuuden validointi on vaikeaa, jos sääntöjä ei ole suoraan liitetty tunnistettuihin riskitekijöihin.
- Manuaaliset prosessit: Manuaalinen prosessi voi olla aikaa vievä ja virhealtis.
Ympyrän sulkeminen
Näiden haasteiden ratkaisemiseksi tarvitaan kokonaisvaltaista lähestymistapaa, jossa yhdistyvät riskinarviointi, TMS-sääntöjen luominen ja mallin validointi. "Ympyrän sulkeminen" tarjoaa useita etuja:
- Tarkka riskin kohdentaminen: Yhdistämällä riskitekijät suoraan TMS-sääntöihin organisaatiot voivat varmistaa, että niiden seuranta kohdistuu kriittisimpiin alueisiin.
- Parempi mallin validointi: Mahdollisuus jäljittää laukaistut hälytykset takaisin tiettyihin riskitekijöihin tarjoaa vankemman menetelmän TMS-mallin tehokkuuden validointiin.
- Lisääntynyt automaatio: Automaattisella riskitekijöiden ja TMS-sääntöjen yhdistämisellä organisaatiot voivat vähentää manuaalista työtä huomattavasti ja parantaa tehokkuutta.
- Parempi tarkkuus: Ympyrän sulkeminen voi auttaa vähentämään väärien positiivisten ja väärien negatiivisten tulosten määrää, jolloin hälytykset ovat tarkempia ja ne ovat useammin aiheellisia.
Ympyrän sulkeminen riskinarvioinnin ja TMS-sääntöjen luomisen välillä auttaa varmistamaan, että seuranta kohdistuu kriittisimpiin alueisiin ja samalla hälytysten tarkkuus ja luotettavuus paranee. Yrityksille tulevien TM-hälytysten määrä voi vähentyä jopa 90 %, ja tämän lähestymistavan avulla petoksiin liittyviä taloudellisia tappioita voidaan samalla merkittävästi pienentää.
----
Älä epäröi ottaa minuun yhteyttä, jos sinulla on kysyttävää TMS-ratkaisustamme:
Tommy Flemström, Co-founder, Verified Global AB
