Å slutte sirkelen: en helhetlig tilnærming til transaksjonsovervåking
Innenfor området for bekjempelse av hvitvasking (AML) spiller systemer for transaksjonsovervåking (TMS) en avgjørende rolle for å identifisere mistenkelig aktivitet.
Utfordringen med en frakoblet risikovurdering
Mange TMS-løsninger mislykkes ofte med å tilby en effektiv tilnærming. En av de viktigste årsakene til dette er mangelen på kobling mellom risikovurdering og den faktiske konfigurasjonen av TMS-løsningen.
Tradisjonelle metoder involverer ofte separate prosesser for risikovurdering og oppretting av TMS-regler. Dette skillet kan føre til flere problemer:
- Risikoindikatorer med feil innretning: TMS-regler retter seg kanskje ikke mot de viktigste bedriftsspesifikke risikoene, noe som kan føre til falske positive resultater eller tapte varsler.
- Ineffektiv modellvalidering: Det blir vanskelig å validere effektiviteten til TMS-modellen hvis reglene ikke er direkte knyttet til identifiserte risikoindikatorer.
- Manuelle prosesser: Prosessens manuelle karakter kan være tidkrevende og generere flere feil.
Å slutte sirkelen
For å møte disse utfordringene trengs en helhetlig tilnærming som integrerer risikovurdering, opprettelse av TMS-regler og modellvalidering. Å «slutte sirkelen» gir flere fordeler:
- Nøyaktig risikofokusering: Ved å knytte risikoindikatorer direkte til TMS-regler kan organisasjoner sikre at deres overvåkingsinnsats fokuserer på de mest kritiske områdene.
- Forbedret modellvalidering: Muligheten til å spore utløste varsler tilbake til spesifikke risikoindikatorer gir en mer robust metode for å validere effektiviteten til TMS-modellen.
- Økt automatisering: Ved å automatisere prosessen med å knytte risikoindikatorer til TMS-regler kan organisasjoner redusere manuelt arbeid betydelig og forbedre effektiviteten.
- Forbedret nøyaktighet: Å slutte sirkelen kan bidra til å minimere falske positive resultater og falske negative resultater, noe som fører til mer nøyaktige og handlingsbare varsler.
Å slutte sirkelen mellom risikovurdering og opprettelse av TMS-regler bidrar til å sikre at overvåkingsinnsatsen fokuserer på de mest kritiske områdene, samtidig som det forbedrer nøyaktigheten og påliteligheten til varslene. Bedrifter kan oppnå opptil 90 % reduksjon i TM-varsler samtidig som de minimerer svindelrelaterte økonomiske tap dramatisk ved hjelp av denne tilnærmingen.
----
Ikke nøl med å ta kontakt med meg hvis du har spørsmål om vår TMS-løsning:
Tommy Flemström, Co-founder, Verified Global AB
